财富规划

CRS全球征税资讯交换过程全自动化，由国与国之间直接完成，账户持有人不会被主动通知，也无从选择是否配合。即便账户是以企业、家族成员或第三方名义持有，只要你具备『控制权』或『实益拥有权』，相关资讯仍会被纳入CRS的资料交换范围。应对CRS全球征税核心观念是先厘清身份，再谈工具。合规工具的价值在于合法优化，而非违法隐藏。

即使您拥有的财富足以支撑生活开支有余，每年确立支出预算仍是非常重要，这能让您能够在其他方面作出充分的准备，例如为家族传承财富或永续资产的增长。厘清每年的现金流需求，是界定“生活开支资金篮”的第一步，由此可划拨相应资源并进行适当投资，以满足您与家人未来人生历程中的必要开支与理想的生活需求。规划配置资金时，应优先满足流动资金篮子。

运用财富策略迈向目标是一个持续的过程，我们可以在理财之路的任何阶段开始。为了实现你的各种目标，所采取的策略也可能会随时间而改变。认真审视您的资本结构，思考目前的投资与您的目标是否一致。财富管理的必备清单，以目标为本的规划评估我们的策略。从切合实际以及目的明确的角度出发，综合考虑各项要务，积极地朝着实现目标的方向踏步前进。

全球即将迎来“大规模财富传承”，这是一场历史性的资本流动，数万亿美元将从婴儿潮一代传递给他们的继承者。但这不仅仅是一场财务事件，更是家族塑造自身传承理念、产生持久影响力的契机。每个家族的财富传承之路皆独一无二，做好身心两方面的准备，结交能人志士，倚重各领域的专家，携手合作共创一个尊重家族历史、赋能家族蓬勃发展的未来。